(CERTIFIED FINANCIAL PLANNER (CFP))
– from –
(CFP Board)
هي شهادة مهنية تمنحها المجلس المعتمد للمخططين الماليين (CFP Board) في الولايات المتحدة الأمريكية. يتم تصميم البرنامج التعليمي لشهادة CFP لتعليم المرشحين مهارات تخطيط المال وإدارة الثروات والاستثمار والتأمين والضرائب وتخطيط التقاعد والتخطيط الإرثي والتخطيط الإجمالي للحسابات المالية.
للحصول على شهادة CFP، يجب على المرشحين استكمال برنامج تعليمي معتمد من قبل المجلس المعتمد للمخططين الماليين (CFP Board) واجتياز امتحان CFP الذي يتضمن أسئلة متعددة الخيارات واسئلة تحليلية لقياس مدى فهم المرشحين للمفاهيم المالية المختلفة. بعد الحصول على الشهادة، يتعين على حامليها الحفاظ على معايير المهنية العالية من خلال الاستمرار في التعلم المستمر والالتزام بمعايير الأخلاق المهنية التي وضعها المجلس المعتمد للمخططين الماليين (CFP Board).
1- مستشار التخطيط المالي
2- مستشار الاستثمار
3- مدير الاستثمار
4- مدير الثروة
5- مدير الحسابات
6- خبير الضرائب
7- مستشار التقاعد
8- مدير المخاطر المالية
يتكون امتحان شهادة (CFP) من 170 سؤالاً، ويتم إجراء الاختبار في جلستين، كل جلسة تستغرق 3.5 ساعات. ويتم توزيع الأسئلة على الفئات التالية:
– التخطيط المالي للأفراد (25 ٪)
– التخطيط المالي للأعمال (10 ٪)
– التأمين والحماية (7 ٪)
– التقاعد والتخطيط الإجتماعي (17 ٪)
– الضرائب (20 ٪)
– الاستثمار (21 ٪)
يجب على المرشحين الإجابة على جميع الأسئلة في الاختبار، وتقدر مدة الاختبار بما يصل إلى 7 ساعات.
يتم تقييم الامتحان بشكل شامل، ويجب على المرشحين الحصول على نتيجة على الأقل 70٪ للحصول على الشهادة.